GESTION PRIVÉE
Gestion sous mandat
Pour vous offrir une gestion adaptée à votre profil qui servira au mieux vos intérêts, nous proposons des services de mandats de gestion et de gestion patrimoniale.
Notre offre de gestion sous mandat se destine principalement à l’investissement de vos liquidités et se décline sous différentes enveloppes avec des fiscalités différentes à savoir :
- Le compte titres ordinaire
- Le PEA (Plan Epargne en Actions), et/ou le PEA-PME (Plan Epargne en Actions destiné au financement des Petites et Moyennes Entreprises)
- Le contrat d’assurance-vie luxembourgeoise.
- En complément de ce service et selon votre profil et votre besoin, nous bénéficions d’accords avec nos partenaires pour la mise en place de crédits Lombard ou d’avance bancaires.
Notre service de gestion patrimoniale et family office a une approche plus globale, avec pour objectif de vous accompagner dans l’optimisation de votre fiscalité et de vos projets de transmission ou de succession dans le cadre de missions de conseils.
Nous vous proposons également des produits de placements, tels que :
- le contrat de capitalisation
- l’assurance vie française ou luxembourgeoise,
- l’immobilier en direct ou via des supports collectifs,
- des produits d’optimisation fiscale sur des supports immobiliers, non cotés ou dans le cadre de la préparation de votre retraite (PER par exemple).
Notre philosophie de gestion
Depuis 1992, MW Gestion a développé une clientèle privée française et étrangère, notamment grâce à sa principale expertise sur les deux classes d’actifs, actions et obligations.
Nous gérons plus de 400 clients avec un processus rigoureux.
Suivant le type de compte (PEA, assurance-vie ou compte-titres), nous déterminons avec le client un profil de risque adapté à ses attentes, à travers 6 profils de gestion se déclinant en 11 portefeuilles modèle (de 0% actions jusqu’à 100% actions). MW Gestion offre également la possibilité de confier l’allocation tactique appliquée à son compte à travers un mandat « discrétionnaire ». L’allocation mise en œuvre est alors décidée par MW Gestion au regard du profil du client et des anticipations des mouvements de marché.
Les investissements sont réalisés au travers de véhicules d’investissement sélectionnés pour représenter « fidèlement » chaque exposition aux classes et sous-classes d’actifs des portefeuilles modèles. MW Gestion s’appuie sur les recherches d’un partenaire historique londonien dans la définition de ces expositions. L’application des décisions de gestion est réalisée à travers une chaîne opérationnelle très robuste, du passage d’ordre à la tenue des comptes avec, à chaque étape, un contrôle des risques efficace.
Gestion privée :
Une gestion de proximité
Votre gérant définira avec vous une stratégie d’investissement ainsi que le niveau de risque adapté à vos attentes dans l’objectif de faire fructifier vos avoirs. Vous avez la possibilité de joindre directement votre gérant pour discuter des mouvements de votre portefeuille, de votre stratégie d’investissement ou encore de votre allocation d’actifs.
Une offre adaptée à votre profil d'investisseur
DISCRÉTIONNAIRE
L’ objectif de ce type de gestion est d’obtenir une croissance sensible des avoirs, sans imposer de contraintes de répartition des actifs financiers, notamment entre les titres vifs (actions) et les produits de taux. L’exposition à chacune de ces classes d’instruments financiers peut représenter entre 0 et 100% du portefeuille (et notamment les actions) selon les anticipations du gérant.
L’horizon de placement recommandé est de cinq ans.
DYNAMIQUE
L’ objectif d'une gestion dynamique est d’obtenir une croissance sensible des avoirs, en investissant essentiellement sur les marchés de titres vifs (actions) – en moyenne, plus de 60% de l’investissement en valeur.
L’horizon de placement recommandé est au minimum de cinq ans, pour tenir compte des aléas liés à l’évolution des marchés des actions.
ÉQUILIBRÉ
L’ objectif est d’assurer une croissance régulière du capital en investissant de manière équivalente sur les marchés de titres vifs (actions) – entre 30 et 60% – et de taux.
L’horizon de placement recommandé est au minimum de trois ans.
DÉFENSIF
L’ objectif est de rechercher la meilleure rentabilité avec un niveau élevé de sécurité. Les avoirs sont investis principalement en produits de taux, sans exclure toutefois les actions à titre accessoire (au maximum 30 % de l’investissement en valeur).
L’horizon de placement recommandé est au minimum de deux ans.